Главная Новости Биткоин для жуликов. Как мошенники обманывают людей с помощью криптовалют.

Биткоин для жуликов. Как мошенники обманывают людей с помощью криптовалют.

05.07.2018

Пока криптовалюты остаются мутной средой, где можно как легко разбогатеть, так и быстро потерять нажитое. Такие условия обожают мошенники разного калибра, которым на руку приватность монет, почти полное отсутствие госконтроля. А главное — повышенный интерес людей к криптовалютам при низкой осведомленности. Готовые схемы обмана работают и здесь. Рассказываем о самых диких способах.

1

«Цыганский» биткоин, или никогда не покупайте криптовалюту с рук

В октябре 2017 года житель Обнинска стал счастливым обладателем двух биткоинов всего за тысячу рублей. Продавец обещал ему фантастическую прибыль от покупки уже через месяц. Было очевидно: скоро можно будет разбогатеть!

В ноябре монета продолжила расти, а в декабре ее курс достиг исторического максимума. Вот только заработать новоиспеченному криптоинвестору не удалось. Под видом цифрового золота ему продали пару сувенирных монеток с изображением символики биткоина.

Эта история до предела банальна, и кажется удивительным, что подобные схемы до сих пор срабатывают. Причем столь нехитрый подход можно с тем же успехом применить и для ловли куда более крупной рыбы.

В декабре прошлого года краснодарского бизнесмена развели сразу на 1,5 млн рублей. Через соцсети покупатель познакомился с якобы криптотрейдером, и тот предложил ему купить «битки» с заманчивой скидкой в 5%. Сделка состоялась при личной встрече сторон в аэропорту Пулково. За свои деньги мужчина получил два биткоина в виде набора цифр на клочке бумаги. Разумеется, этот «бумажный кошелек» оказался фальшивкой, и теперь полиция безуспешно ищет преступника.

Есть и более хитрые тактики. Злоумышленник размещает в Сети объявление о продаже популярного товара по явно заниженной цене (допустим, iPhone X за 40 тысяч) и находит покупателя. Одновременно он подыскивает продавца криптовалюты и договаривается, что купит у него монеты. Владелец крипты передает реквизиты банковской карты. Их злоумышленник передает покупателю товара (айфона). Тот производит оплату, а продавец цифровых монет, получив деньги, отправляет криптовалюту мошеннику.

В итоге все счастливы, кроме покупателя условного айфона: своей честно оплаченной вещицы он не дождется. Ему останется только написать заявление в полицию. Но на кого? Конечно, на добросовестного продавца коинов, ведь деньги ушли к нему на карту.

В декабре прошлого года краснодарского бизнесмена развели сразу на 1,5 млн рублей. Через соцсети покупатель познакомился с якобы криптотрейдером, и тот предложил ему купить «битки» с заманчивой скидкой в 5%. Сделка состоялась при личной встрече сторон в аэропорту Пулково. За свои деньги мужчина получил два биткоина в виде набора цифр на клочке бумаги. Разумеется, этот «бумажный кошелек» оказался фальшивкой, и теперь полиция безуспешно ищет преступника.

Есть и более хитрые тактики. Злоумышленник размещает в Сети объявление о продаже популярного товара по явно заниженной цене (допустим, iPhone X за 40 тысяч) и находит покупателя. Одновременно он подыскивает продавца криптовалюты и договаривается, что купит у него монеты. Владелец крипты передает реквизиты банковской карты. Их злоумышленник передает покупателю товара (айфона). Тот производит оплату, а продавец цифровых монет, получив деньги, отправляет криптовалюту мошеннику.

В итоге все счастливы, кроме покупателя условного айфона: своей честно оплаченной вещицы он не дождется. Ему останется только написать заявление в полицию. Но на кого? Конечно, на добросовестного продавца коинов, ведь деньги ушли к нему на карту.

2

Обменник-то ненастоящий, или волшебная конвертация крипты в воздух

В июне 2018-го украинские полицейские задержали четырех жуликов, которые штамповали фальшивые онлайн-обменники криптовалют. Свои услуги «выгодной» конвертации фиата в цифровые монеты они, конечно, щедро предлагали не только гражданам Украины, но и всем жителям СНГ. Так что россияне тоже могли пострадать от действий жуликов.

Жертвы переводили деньги на онлайн-кошельки мошенников, зарегистрированные с использованием фиктивных документов. За свои кровные они рассчитывали получить цифровые монеты, но ни виртуальных, ни реальных монет никто из них так и не увидел.

Набрав достаточную сумму, злоумышленники закрывали скомпрометированный сайт-обменник и запускали новый. Сколько людей обманули жулики, пока киберполиция не остановила этот конвейер, еще предстоит выяснить.

3

Игра в имитацию, или как мошенники скрываются под авторитетными брендами

Опытный криптоинвестор с иронией назовет упомянутых выше жертв мошенников дилетантами. Знающий человек не будет покупать коины с рук или через непроверенный обменник. Однако вера в авторитеты тоже может сыграть злую шутку. Преступники часто прикрываются известными марками и популярными сервисами.

В декабре 2017 сын гитариста группы «Мумий Тролль» Евгения Звиденного попытался воспользоваться одним из надежных онлайн-обменников, но нарвался на его «зеркало». Марк Звиденный оплатил 15 тысяч рублей с банковской карты, однако деньги ушли на неизвестный кошелек. Положенное количество сатоши он так и не получил. Обращение в банк и службу поддержки платежного сервиса тоже не дали результата.

Погорели на «зеркалах» и некоторые охотники за токенами ICO Telegram. Жулики завлекали инвесторов с помощью «копии» сайта ForkLog. Они также использовали Telegram-канал @CRYPTORUSSlABOT, прикрываясь авторитетом интернет-издания Cryptorussia.ru, и даже создали имитацию Twitter-аккаунта самого Павла Дурова. Все эти хитрости служили одной цели: привести покупателей токенов GRAM на gramm.tel — официальный сайт фальшивого (!) ICO Telegram.

Наивным покупателям повезло, что компания отказалась от проведения краудсейла. Руководство проекта решило ограничиться суммой в $1,7 млрд, которую удалось собрать в рамках двух раундов финансирования с доступом только для аккредитованных и институциональных инвесторов.

4

Ловушка для инвесторов, или мошеннические ICO

Первичное предложение монет как способ получения финансирования для стартапа радикально облегчило молодым проектам доступ к инвестиционному капиталу. Мошенники тоже вздохнули с облегчением — им ICO открыли дорогу к многомиллионному рынку частного капитала без помех в виде государственного надзора.

Хотя липовые стартапы множатся как грибы и исчезают мгновенно после сбора денег, ни одного громкого уголовного дела в России еще не было. Инвестор проекта Bananacoin пытался добиться привлечения к ответственности основателей компании, но правоохранители признаков мошенничества в их действиях не обнаружили.

На подходе попытка № 2: «ФинПотребСоюз» обратился в Генпрокуратору РФ и Банк России с требованием проверить деятельность финтехкомпании Worldcore. Эта якобы инновационная платежная система появилась в эфире рынка ICO еще в 2016 году, однако особое внимание она привлекла в 2017, когда за ее продвижение в Рунете взялся мошенник Павел Крымов.

В его криминальной биографии несчетное количество афер с 516 000 потерпевших из России, Казахстана, Украины, Беларуси и еще нескольких стран. Правда, у следствия возникают трудности с доказательством его вины, но Крымов уже обживает СИЗО, а казахстанские правоохранители с нетерпением ждут его экстрадиции.

Между тем компании Worldcore арест одного из лиц, причастных к продвижению проекта, не помешал продолжить деятельность. ICO стартапа с хардкапом $100 млн уже завершилось, хотя не вполне ясно, сколько денег удалось собрать фирме. Трудно судить и о том, найдут ли сотрудники Генпрокуратуры РФ признаки преступлений в деятельности организации.

В 2017-ом отечественные фейковые стартапы собрали на первичных предложениях монет $150 млн.

Пока российские правоохранители не проявляют большого рвения и успехов в расследовании мошеннических ICO, но РАКИБ рапортует, что только в 2017 отечественные фейковые стартапы собрали на первичных предложениях монет порядка $150 млн. В этом году рынок продолжил расти, так что есть все основания ожидать появления новых жертв мошеннических токенсейлов.

5

МММ жив, или пирамида цифровой эпохи

Не все то ICO, что так названо на сайте компании. Первичное предложение монет вместе с инвестированием в биткоины, а также облачным майнингом стало одним из популярных прикрытий старой доброй схемы Понци. Российской аудитории она больше известна как финансовая пирамида, а еще в народе ее часто называют МММ.

Организаторы аферы предлагают вложить деньги в невероятно доходное предприятие с регулярными фиксированными выплатами. Происхождение дохода объясняют вложением капитала в криптовалюту, успешной деятельностью инновационного стартапа или майнингом биткоинов и других популярных цифровых монет. Однако за броскими картинками и красочными описаниями не стоит ничего.

По статистике российской полиции удается раскрыть не более 25% преступлений, связанных с мошенничеством.

В течение нескольких месяцев жулики действительно выплачивают обещанный доход, но делают они это за счет денег, полученных от новых жертв. Когда поток горе-инвесторов иссякает, прекращаются и выплаты, а мошенники испаряются с крупной суммой.

За последний год состоялись десятки громких арестов по делам о криптовалютных пирамидах, некоторые из которых успевают за свою недолгую жизнь собрать огромные суммы. Тайваньская полиция арестовала 13 человек по обвинению в мошенничестве по схеме Понци. На удочку злоумышленников попалось более 1000 инвесторов, доверивших аферистам в общей сложности $49 млн.

В России пока таких фееричных арестов не случалось, но не потому, что отечественные жулики брезгуют криптовалютными пирамидами. Этого добра хватает, однако расследовать подобные дела тяжело, а искать злодеев еще труднее.

По статистике российской полиции удается раскрыть не более 25% преступлений, связанных с мошенничеством. По аферам с криптовалютой данные, вероятно, еще хуже — на многие заявления потерпевшим отвечают отказом в возбуждении уголовного дела. Правоохранители просто не желают связываться со сложным миром цифровых монет, который никак не регулируется на законодательном уровне. Так что пострадавшим от криптовалютных мошенников остается только понять, простить и выучить горький урок.

 

Архив новостей